La gestion de patrimoine : un accompagnement d’experts qui se démocratise
la gestion patrimoniale se démocratise, et l’accès aux conseillers peut se faire soit en consultation au cabinet, soit en ligne, pour une démarche plus rapprochée.
Une approche pragmatique
La gestion de patrimoine englobe une approche pragmatique visant à organiser, protéger et faire fructifier ses ressources, indépendamment de son niveau de richesse. Il ne s'agit pas de gérer de la fortune, mais plutôt de prendre des décisions éclairées pour atteindre ses objectifs financiers et personnels, en vue de profiter d’un rendement durable.
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine
Vous pouvez vous-même prendre en main cette démarche susmentionnée, mais il est toujours judicieux de faire appel à un expert : le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Celui-ci dispose en effet de toutes les connaissances requises pour vous partager ses recommandations afin que vous puissiez prendre les meilleures décisions à votre poste de pilotage.
La mission principale du CGPI est de vous soutenir dans la gestion et la valorisation de votre patrimoine, en réalisant un bilan complet de vos actifs et de vos dettes.
Cela, suivant plusieurs étapes :
- l’analyse de vos objectifs et de vos attentes spécifiques
- l’examen à la loupe de votre situation financière, familiale, professionnelle
- l’identification de vos préoccupations sur le court et le moyen terme
- la réalisation d’un bilan patrimonialLa gestion de patrimoine était longtemps perçue comme un privilège réservé à une élite fortunée, évoquant des stratégies peu accessibles aux petits portefeuilles. Pourtant, face aux enjeux croissants de la sécurité financière et de la préparation à la retraite, tout individu est appelé à prendre le contrôle de son patrimoine. Aujourd’hui, la gestion patrimoniale se [...]